Устав (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);
копия свидетельства о государственной регистрации (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);
карточка образцов подписей и печати (форма 0401026) если нет расчетного счета в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»;
копия свидетельства ИМНС о постановке на учет (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);
выписка из реестра о составе акционеров (для акционерных обществ).
3. Без нотариального заверения:
копии паспортов учредителей, директора, главного бухгалтера;
документ об избрании (назначении) первого лица на должность (документ, подтверждающий полномочия лица на ведение переговоров и подписание документов);
справка о составе акционеров и их доли в уставном фонде (выписка из реестра акционеров) для открытых (закрытых) акционерных обществ;
копия договоров на расчетно-кассовое обслуживание для составления дополнительного соглашения о возможности предоставления права безакцептного списания денежных средств с расчетного счета;
протокол собрания коллегиального органа о получении кредита в ОАО АБ «Южный Торговый Банк» в сумме и на срок с указанием целей кредитования и передачу в залог имущества в обеспечение исполнения обязательств по получаемому кредиту.
4. Бухгалтерская отчетность в полном объеме:
бухгалтерский баланс на 3 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации;
приложения (отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств) к бухгалтерскому балансу на 3 последние отчетные даты;
аудиторское заключение (если таковое имеется);
расшифровки на дату кредитования структуры дебиторской, кредиторской задолженности, сроки их погашения; остатков товарно-материальных ценностей; полученных кредитов и займов с приложением копий кредитных договоров, договоров обеспечения и справки о фактическом остатке ссудной задолженности;
справка о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства (на дату кредитования);
справка ИМНС о наличии/отсутствии просроченных платежей в бюджет на дату кредитования);
справка ИМНС о счетах открытых в банках (на дату кредитования);
справки из банков, обслуживающих расчетные счета, о наличии/отсутствии картотеки на счете; об оборотах денежных средств по расчетному счету за последние 4 месяца; о наличии/отсутствии ссудной задолженности;
план-прогноз поступлений денежных средств на расчетные счета Заемщика на период действия кредитного договора.
5. Технико-экономическое обоснование:
содержание хозяйственной операции, на которую запрашивается кредит;
объемы приобретаемых на средства кредита товаров, подлежащих реализации для завершения кредитуемой операции;
прогноз финансирования, содержащий оценку будущих продаж, расходов, издержек на производство продукции (товаров, услуг), дебиторской задолженности, оборачиваемости запасов;
расчет окупаемости проекта кредитования, включающий в себя:
полный подсчет затрат по осуществлению проекта с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств Заемщика и запрашиваемых заемных средств;
подсчет суммы конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг);
итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности Заемщика перед Банком по кредиту и уплаты процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех видов и итоговой прибыли Заемщика.
6. Следующие документы к ТЭО:
договор на первоначальную покупку ценностей со всеми требуемыми приложениями и дополнениями (номенклатура, цена, количество, сроки и график поставки, форма расчетов);
другие договоры обеспечивающего характера;
необходимые разрешительные документы (сертификаты лицензии);
договоры по конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг), предполагаемых по данной операции со всеми требуемыми дополнениями и приложениями.
Документы по залогу должны подтверждать:
право собственности Залогодателя на предмет залога (в случае передачи товарных остатков - счета, платежные поручения, счета-фактуры на сумму и номенклатуру товара передаваемого в залог);
согласие собственника недвижимого имущества, находящегося в хозяйственном ведении;
согласие собственника имущества на залог права аренды или иного права на него и отсутствие каких-либо ограничений на распоряжение залоговым имуществом, в т.ч. арестов и запретов на предмет залога;
Статьи по теме:
Пути снижения инвестиционных рисков
Результаты анализа и оценки рисков позволяют разработать обоснованные мероприятия, направленные на их снижение, а именно: - распределение рисков между участниками проекта (возложение части рисков на соисполнителей); - резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов; - снижение рисков фин ...
Основы теории риск-менеджмента в коммерческом банке
Риски всегда сопутствовали деятельности человека. Они могут формироваться извне и внутри объекта или процесса и присуши как хаотическим системам, так и системам упорядоченным. Неограниченное во времени и в пространстве распространение рисков предопределило повышенное внимание к ним и послужило осно ...
Информационная база оценки кредитоспособности предприятия – заемщика
Заключению кредитного договора предшествуют определенные действия со стороны банка и заемщика, заключающиеся в праве банков затребовать от потенциального заемщика определенных документов, характеризующих его правоспособность и кредитоспособность. Причем перечень таких документов устанавливается зак ...