Виды и показатели кредитования юридических лиц Южным Торговым Банком

Устав (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

копия свидетельства о государственной регистрации (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

карточка образцов подписей и печати (форма 0401026) если нет расчетного счета в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»;

копия свидетельства ИМНС о постановке на учет (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

выписка из реестра о составе акционеров (для акционерных обществ).

3. Без нотариального заверения:

копии паспортов учредителей, директора, главного бухгалтера;

документ об избрании (назначении) первого лица на должность (документ, подтверждающий полномочия лица на ведение переговоров и подписание документов);

справка о составе акционеров и их доли в уставном фонде (выписка из реестра акционеров) для открытых (закрытых) акционерных обществ;

копия договоров на расчетно-кассовое обслуживание для составления дополнительного соглашения о возможности предоставления права безакцептного списания денежных средств с расчетного счета;

протокол собрания коллегиального органа о получении кредита в ОАО АБ «Южный Торговый Банк» в сумме и на срок с указанием целей кредитования и передачу в залог имущества в обеспечение исполнения обязательств по получаемому кредиту.

4. Бухгалтерская отчетность в полном объеме:

бухгалтерский баланс на 3 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации;

приложения (отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств) к бухгалтерскому балансу на 3 последние отчетные даты;

аудиторское заключение (если таковое имеется);

расшифровки на дату кредитования структуры дебиторской, кредиторской задолженности, сроки их погашения; остатков товарно-материальных ценностей; полученных кредитов и займов с приложением копий кредитных договоров, договоров обеспечения и справки о фактическом остатке ссудной задолженности;

справка о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства (на дату кредитования);

справка ИМНС о наличии/отсутствии просроченных платежей в бюджет на дату кредитования);

справка ИМНС о счетах открытых в банках (на дату кредитования);

справки из банков, обслуживающих расчетные счета, о наличии/отсутствии картотеки на счете; об оборотах денежных средств по расчетному счету за последние 4 месяца; о наличии/отсутствии ссудной задолженности;

план-прогноз поступлений денежных средств на расчетные счета Заемщика на период действия кредитного договора.

5. Технико-экономическое обоснование:

содержание хозяйственной операции, на которую запрашивается кредит;

объемы приобретаемых на средства кредита товаров, подлежащих реализации для завершения кредитуемой операции;

прогноз финансирования, содержащий оценку будущих продаж, расходов, издержек на производство продукции (товаров, услуг), дебиторской задолженности, оборачиваемости запасов;

расчет окупаемости проекта кредитования, включающий в себя:

полный подсчет затрат по осуществлению проекта с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств Заемщика и запрашиваемых заемных средств;

подсчет суммы конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг);

итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности Заемщика перед Банком по кредиту и уплаты процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех видов и итоговой прибыли Заемщика.

6. Следующие документы к ТЭО:

договор на первоначальную покупку ценностей со всеми требуемыми приложениями и дополнениями (номенклатура, цена, количество, сроки и график поставки, форма расчетов);

другие договоры обеспечивающего характера;

необходимые разрешительные документы (сертификаты лицензии);

договоры по конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг), предполагаемых по данной операции со всеми требуемыми дополнениями и приложениями.

Документы по залогу должны подтверждать:

право собственности Залогодателя на предмет залога (в случае передачи товарных остатков - счета, платежные поручения, счета-фактуры на сумму и номенклатуру товара передаваемого в залог);

согласие собственника недвижимого имущества, находящегося в хозяйственном ведении;

согласие собственника имущества на залог права аренды или иного права на него и отсутствие каких-либо ограничений на распоряжение залоговым имуществом, в т.ч. арестов и запретов на предмет залога;

Статьи по теме:

«Политика по правилам». Теория М. Фридмана
«Политика по правилам», или жесткая монетарная политика – политика, направленная на поддержание на определенном уровне денежной массы; графически как крайний случай представляется относительно вертикальной кривой предложения денег на уровне заданного показателя денежной массы. Кредитно-денежная «по ...

Операции коммерческих банков
В условиях рыночной экономики все операции коммерческого банка можно условно разделить на три основные группы: 1. пассивные операции (привлечения средств); 2. активные операции (размещение средств); 3. активно-пассивные (посреднические, трастовые и пр.) операции. В российской банковской практике оп ...

Сельскохозяйственное страхование
Перед сельхозтоваропроизводителями всегда стоит проблема финансовой защиты своих имущественных интересов ввиду высокой зависимости аграрной отрасли экономики от стихийных сил природы. Одним из эффективных инструментов управления рисками в сельском хозяйстве выступает страхование, позволяющее обеспе ...