Виды и показатели кредитования юридических лиц Южным Торговым Банком

Устав (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

копия свидетельства о государственной регистрации (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

карточка образцов подписей и печати (форма 0401026) если нет расчетного счета в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»;

копия свидетельства ИМНС о постановке на учет (нотариально не заверяется, если открыт расчетный счет в ОАО АБ «Южный Торговый Банк»);

выписка из реестра о составе акционеров (для акционерных обществ).

3. Без нотариального заверения:

копии паспортов учредителей, директора, главного бухгалтера;

документ об избрании (назначении) первого лица на должность (документ, подтверждающий полномочия лица на ведение переговоров и подписание документов);

справка о составе акционеров и их доли в уставном фонде (выписка из реестра акционеров) для открытых (закрытых) акционерных обществ;

копия договоров на расчетно-кассовое обслуживание для составления дополнительного соглашения о возможности предоставления права безакцептного списания денежных средств с расчетного счета;

протокол собрания коллегиального органа о получении кредита в ОАО АБ «Южный Торговый Банк» в сумме и на срок с указанием целей кредитования и передачу в залог имущества в обеспечение исполнения обязательств по получаемому кредиту.

4. Бухгалтерская отчетность в полном объеме:

бухгалтерский баланс на 3 последние отчетные даты, заверенные налоговым органом по месту регистрации;

приложения (отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств) к бухгалтерскому балансу на 3 последние отчетные даты;

аудиторское заключение (если таковое имеется);

расшифровки на дату кредитования структуры дебиторской, кредиторской задолженности, сроки их погашения; остатков товарно-материальных ценностей; полученных кредитов и займов с приложением копий кредитных договоров, договоров обеспечения и справки о фактическом остатке ссудной задолженности;

справка о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства (на дату кредитования);

справка ИМНС о наличии/отсутствии просроченных платежей в бюджет на дату кредитования);

справка ИМНС о счетах открытых в банках (на дату кредитования);

справки из банков, обслуживающих расчетные счета, о наличии/отсутствии картотеки на счете; об оборотах денежных средств по расчетному счету за последние 4 месяца; о наличии/отсутствии ссудной задолженности;

план-прогноз поступлений денежных средств на расчетные счета Заемщика на период действия кредитного договора.

5. Технико-экономическое обоснование:

содержание хозяйственной операции, на которую запрашивается кредит;

объемы приобретаемых на средства кредита товаров, подлежащих реализации для завершения кредитуемой операции;

прогноз финансирования, содержащий оценку будущих продаж, расходов, издержек на производство продукции (товаров, услуг), дебиторской задолженности, оборачиваемости запасов;

расчет окупаемости проекта кредитования, включающий в себя:

полный подсчет затрат по осуществлению проекта с выделением в составе предполагаемых вложений собственных средств Заемщика и запрашиваемых заемных средств;

подсчет суммы конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг);

итоговый финансовый результат от осуществления проекта с указанием сумм, необходимых для полного погашения задолженности Заемщика перед Банком по кредиту и уплаты процентов за кредит, сумм уплачиваемых налогов всех видов и итоговой прибыли Заемщика.

6. Следующие документы к ТЭО:

договор на первоначальную покупку ценностей со всеми требуемыми приложениями и дополнениями (номенклатура, цена, количество, сроки и график поставки, форма расчетов);

другие договоры обеспечивающего характера;

необходимые разрешительные документы (сертификаты лицензии);

договоры по конечной реализации Заемщиком продукции (товаров, услуг), предполагаемых по данной операции со всеми требуемыми дополнениями и приложениями.

Документы по залогу должны подтверждать:

право собственности Залогодателя на предмет залога (в случае передачи товарных остатков - счета, платежные поручения, счета-фактуры на сумму и номенклатуру товара передаваемого в залог);

согласие собственника недвижимого имущества, находящегося в хозяйственном ведении;

согласие собственника имущества на залог права аренды или иного права на него и отсутствие каких-либо ограничений на распоряжение залоговым имуществом, в т.ч. арестов и запретов на предмет залога;

Статьи по теме:

Классификация кредитных операций
Кредитные операции – это отношения между кредитором и заемщиком по предоставлению первым последнему определенной суммы денежных средств на условиях платности, срочности и возвратности. Банковские кредитные операции подразделяются на две большие группы: активные, когда банк выступает в лице кpедитоp ...

Основные результаты деятельности филиала «Ростовский» ОАО «Альфа–Банк»
ОАО «Альфа–Банк» (в дальнейшем, Альфа–Банк) – крупнейший частный банк России, успешно работающий с 1990 года. В настоящее время Альфа–Банк является высокотехнологичным универсальным банком, предоставляющим полный комплекс услуг корпоративным и частным клиентам. Банк входит в число самых надежных и ...

Концепция раскрытия информации на рынке ценных бумаг
В целом концепция раскрытия информации (гласности) лежит в основе всех представлений о введении общественного и рыночного саморегулирования и является центральной в обеспечении общественной и рыночной стабильности. Система раскрытия информации необходима для того, чтобы участники рынка были информи ...