Проект финансового плана МСК «АсСтра» на текущий год

Кроме того, к постоянным затратам относятся:

приобретение канцелярских товаров – 2 000 руб./мес. (24 000 рублей в год);

реклама – 5 000 руб./мес. (60 000 рублей в год);

оплата услуг связи – 2 500 руб./мес. (30 000 рублей в год);

текущий ремонт оборудования, инвентаря – 1 000 руб./мес. (12 000 рублей в год);

амортизация орг. техники – 2 958 руб./мес. (35 496 рублей в год);

аренда помещения – 10 000 руб./мес. (120 000 рублей в год);

услуги локальной сети – 1 000 руб./мес. (12 000 рублей в год).

Итого постоянных затрат за год: 959 832 рублей.

К переменным затратам относят выплаты по страховым случаям (рассчитываются в соответствии со статистическими данными), которые составят за год – 4 419 184,08 рублей, а также комиссионное вознаграждение агентов в размере 10% от собранной страховой премии по новым договорам (278 000,00 рублей в год на всех агентов) и 5% от страховой премии по пролонгированным (301 322,13 рублей в год).

Итого переменных затрат за год: 4 998 506,21 руб.

Прибыль по проекту вычисляется путем вычитания из собранной премии постоянных и переменных затрат и составляет: 2 848 104,30 рублей.

Кроме того, для получения окончательного финансового результата необходимо учесть прочие расходы (в т.ч. на содержание обслуживающего персонала) в размере 7 % от прибыли. После осуществления данных вычислений финансовый результат проекта расширения агентской сети является положительным и составляет 2 231 653,32 руб. за первый год.

Статьи по теме:

Обеспечение кассовой деятельности банка
Кассовое обслуживание клиентов осуществляется банками через специальный подраздел - операционную кассу, в составе которого могут создаваться несколько отдельных касс: прибыльная, расходная, вечерняя кассы, касса пересчета, а также обязательно создается хранилище. Все наличные средства и другие ценн ...

Уровни банковской системы
Банковская система, как любая другая социальная система, является организацией и нуждается в наличии органов управления, обладающих какими-либо властными полномочиями по отношению к другим элементам системы. Таким властным центром, организующим основные процессы управления в банковской системе Росс ...

Пенсионные фонды
Негосударственный пенсионный фонд - это некоммерческая организация, которая создается частными лицами или организациями и не ставит своей целью получение прибыли. НПФ только накапливает средства, а получением прибыли занимается специализированная управляющая компания, которая размещает накопленные ...