Перевод денежных средств физических лиц без открытия счета

Порядок заполнения расчетных документов описан в разделе расчетные документы и порядок их заполнения.

Физическое лицо на основании заявления может предоставить банку право на составление расчетного документа от его имени, если это предусмотрено договором банковского счета.

При приеме банком расчетных документов, осуществляется их проверка в соответствии с требованиями, установленными Положением Банка России от 5 декабря 2002 года №205-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации №2-П и Положением №222-П.

Расчетные документы, оформленные с нарушением установленных требований, приему не подлежат.

При перечислении денежных средств физическим лицом со своего текущего счета на банковский счет юридического лица или на текущий счет физического лица, или на иные счета включая счета самого плательщика, а также юридическим лицом со своего банковского счета на текущий счет физического лица, в поле расчетного документа «Плательщик» и (или) «Получатель» полностью указываются фамилия, имя, отчество (далее - Ф.И.О.) физического лица, со счета (на счет) которого перечисляются денежные средства.

Перечисление юридическим лицом денежных средств со своего банковского счета в пользу нескольких физических лиц, являющихся клиентами одного банка (сумм заработной платы, выплат социального характера и других выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации), осуществляется в соответствии с условиями договора, заключенного юридическим лицом с банком, обслуживающим физических лиц - получателей, либо договора банковского счета, заключенного юридическим лицом с обслуживающим его банком. При этом перечисление денежных средств осуществляется общей суммой платежным поручением юридического лица с использованием реестра. Реестр, составленный по форме, согласованной с банком, должен содержать реквизиты банка; Ф.И.О.; реквизиты счетов физических лиц; суммы, подлежащие зачислению на счета физических лиц; подписан уполномоченными лицами юридического лица, имеющими право подписи расчетных документов, и заверен оттиском печати либо оформлен в электронном виде с использованием аналога собственноручной подписи.

Без открытия банковского счета осуществляются операции по переводу принятых от физических лиц денежных средств, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, в пользу юридических и физических лиц. Основание пункт 1.2.1. Положения №222-П.

Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета, включая порядок оплаты расчетных услуг, а также обязательства банка по переводу денежных средств устанавливаются пунктом 2 статьи 863 ГК РФ; Положением №222-П; Письмом Центрального Банка Российской Федерации от 4 января 2003 года №17-44/1 «О переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов».

Статьи по теме:

Сравнительная характеристика форм социального страхования
Социальное страхование занимает ведущее место в системе социальной защиты. Зарубежный и российский опыт применения и развития различных форм социального страхования, результативные исследования наших ученых позволяют выделить его основные организационно-правовые формы, которые можно осуществить по ...

Понятие субъекта страхового отношения
Необходимо различать субъект страхового права и субъект страховых правоотношений. Субъект страхового права - лицо, которое потенциально способно участвовать в СПОО. Субъект СПОО - это физические и юридические лица, которые в соответствии с нормами права являются носителями субъективных юридических ...

Результаты реализации реформы
Сегодня закон находится на стадии своей реализации. Рассмотрим более подробно результаты реформы и сделаем выводы о необходимости дальнейших мероприятий. Общепризнанными критериями оценивания наиболее часто выступают следующие индикаторы: действенность, эффективность и целесообразность. Под действе ...