Банковский перевод

Страница 2

Платежные поручения банка-нерезидента поступают в уполномоченный банк в виде телетрансмиссионных или почтовых поручений. Телетрансмиссионные поручения должны быть снабжены тестирующими ключами или электронно-цифровой подписью. Почтовые платежные поручения должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами банка-нерезидента. Телетрансмиссионные поручения, не снабженные тестирующим ключом, а также неподписанные или подписанные неуполномоченными лицами почтовые поручения к исполнению не принимаются. Банк не несет ответственность за отказ в исполнении таких поручений.

Для оформления зачисления средств в пользу бенефициара, а также перевода средств в пользу другого банка (его клиента) по поручению банка-нерезидента используется мемориальный ордер или указанное поручение, на котором в таком случае проставляются корреспонденция счетов и необходимые подписи. Распечатанное телетрансмиссионное поручение банка-нерезидента или первый экземпляр мемориального ордера помещаются в документы дня банка. Бенефициару, имеющему текущий счет в банке, направляется копия платежного поручения банка-нерезидента либо второй экземпляр мемориального ордера. При переводе иностранной валюты в пользу банка-корреспондента либо зачислении валюты РБ на счет "Лоро" банка-нерезидента в данном банке, уполномоченный банк составляет и направляет соответствующему банку платежное поручение (кредитовое авизо) в соответствии с заключенным между ними корреспондентским соглашением. При перечислении валюты РБ другому уполномоченному банку (его клиенту) для приложения к выписке из лицевого счета бенефициара банку-получателю средств направляется копия поручения банка-нерезидента либо второй экземпляр мемориального ордера.

При осуществлении документарного перевода до предоставления бенефициаром указанных в платежном поручении банка-нерезидента документов средства зачисляются на пассивный балансовый счет "Средства на промежуточных счетах, подлежащих выплате клиентам". При невыполнении бенефициаром условий, содержащихся в платежном поручении банка-нерезидента, средства по документарному переводу возвращаются банком отправителю.

Для зачисления поступивших в пользу переводополучателя средств в иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк вправе произвести конверсию поступившей суммы. Конверсия производится в соответствии с порядком, определяемым НБРБ.

Чеки, выставленные банком-нерезидентом с платежом в уполномоченном банке, оплачиваются банком в порядке, установленном для исполнения платежных поручений банка-нерезидента, при условии предоставления банку валютного покрытия.

Банк извещает своих клиентов-переводополучателей о поступивших в их пользу платежных поручениях банков-нерезидентов, оставленных по тем или иным причинам без исполнения. Переводополучатели в течение 5 рабочих дней после зачисления на их счета поступивших из-за границы средств в установленных законодательством РБ случаях представляют банку документы (контракты, счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы, акты приема-передачи и другие документы, в том числе составленные по формам, разработанным уполномоченным банком самостоятельно), содержащие сведения. Необходимые для осуществления банком функций агента валютного контроля. Ответственность за своевременность представления указанных документов и достоверность содержащихся в них сведений возлагается на переводополучателей. Порядок хранения представленных клиентами документов определяется внутренними инструкциями банка.

Банк может осуществлять поручения юридических лиц по переводу иностранной валюты и валюты РБ за границу в оплату стоимости товаров, работ и услуг, выраженной в коммерческих и финансовых документах; в качестве предоплаты и авансовых платежей, предусмотренных условиями внешнеэкономических контрактов, при условии соблюдения требований законодательства РБ; в погашение задолженности, образовавшейся в результате перерасчетов по экспортно-импортным операциям; иные цели.

Банк производит переводы за границу по поручениям других банков РБ средств, находящихся на их корреспондентских счетах в уполномоченных банках, в соответствии с законодательством РБ и корреспондентскими соглашениями.

Переводы иностранной валюты за границу по поручению клиентов производятся банком на основании поручений на перевод. Поручения могут быть представлены в банк в течение 10 дней со дня выписки (день выписки в расчет не принимается). Поручение на перевод представляется в банк в количестве экземпляров, определяемом банком, но не менее 2 экземпляров. Первый экземпляр поручения на перевод заверяется оттиском печати и подписями клиента.

Страницы: 1 2 3 4 5

Статьи по теме:

Нормативно-правовое регулирование страхования вкладов
Правовой основой страхования вкладов выступают в настоящее время положения ст.13, 38 и 39 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1, нормы гражданского законодательства, а также Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в бан ...

Организация кредитования юридических лиц в АКБ «МБРР»
АКБ «Московский Банк Реконструкции и Развития» (ОАО) был создан 29 января 1993 года (Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 2268). Основными акционерами банка являются такие компании как: ОАО АФК «Система», ЗАО «ПромТоргЦентр», ОАО МГТС, ООО «Нотрис», ОАО «Акционер ...

Классификация банковских рисков
Как известно, современные коммерческие банки сталкиваются в процессе своей деятельности со многими видами рисков, однако не все риски поддаются банковскому контролю. В зависимости от сферы влияния или возникновениябанковского риска они подразделяются на внешние и внутренние. К внешним относятся рис ...


Разделы сайта

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.morebanks.ru