Банковский перевод

Платежные поручения банка-нерезидента поступают в уполномоченный банк в виде телетрансмиссионных или почтовых поручений. Телетрансмиссионные поручения должны быть снабжены тестирующими ключами или электронно-цифровой подписью. Почтовые платежные поручения должны быть подписаны уполномоченными должностными лицами банка-нерезидента. Телетрансмиссионные поручения, не снабженные тестирующим ключом, а также неподписанные или подписанные неуполномоченными лицами почтовые поручения к исполнению не принимаются. Банк не несет ответственность за отказ в исполнении таких поручений.

Для оформления зачисления средств в пользу бенефициара, а также перевода средств в пользу другого банка (его клиента) по поручению банка-нерезидента используется мемориальный ордер или указанное поручение, на котором в таком случае проставляются корреспонденция счетов и необходимые подписи. Распечатанное телетрансмиссионное поручение банка-нерезидента или первый экземпляр мемориального ордера помещаются в документы дня банка. Бенефициару, имеющему текущий счет в банке, направляется копия платежного поручения банка-нерезидента либо второй экземпляр мемориального ордера. При переводе иностранной валюты в пользу банка-корреспондента либо зачислении валюты РБ на счет "Лоро" банка-нерезидента в данном банке, уполномоченный банк составляет и направляет соответствующему банку платежное поручение (кредитовое авизо) в соответствии с заключенным между ними корреспондентским соглашением. При перечислении валюты РБ другому уполномоченному банку (его клиенту) для приложения к выписке из лицевого счета бенефициара банку-получателю средств направляется копия поручения банка-нерезидента либо второй экземпляр мемориального ордера.

При осуществлении документарного перевода до предоставления бенефициаром указанных в платежном поручении банка-нерезидента документов средства зачисляются на пассивный балансовый счет "Средства на промежуточных счетах, подлежащих выплате клиентам". При невыполнении бенефициаром условий, содержащихся в платежном поручении банка-нерезидента, средства по документарному переводу возвращаются банком отправителю.

Для зачисления поступивших в пользу переводополучателя средств в иностранной валюте, отличной от валюты его счета, банк вправе произвести конверсию поступившей суммы. Конверсия производится в соответствии с порядком, определяемым НБРБ.

Чеки, выставленные банком-нерезидентом с платежом в уполномоченном банке, оплачиваются банком в порядке, установленном для исполнения платежных поручений банка-нерезидента, при условии предоставления банку валютного покрытия.

Банк извещает своих клиентов-переводополучателей о поступивших в их пользу платежных поручениях банков-нерезидентов, оставленных по тем или иным причинам без исполнения. Переводополучатели в течение 5 рабочих дней после зачисления на их счета поступивших из-за границы средств в установленных законодательством РБ случаях представляют банку документы (контракты, счета, паспорта сделок, товарно-транспортные документы, акты приема-передачи и другие документы, в том числе составленные по формам, разработанным уполномоченным банком самостоятельно), содержащие сведения. Необходимые для осуществления банком функций агента валютного контроля. Ответственность за своевременность представления указанных документов и достоверность содержащихся в них сведений возлагается на переводополучателей. Порядок хранения представленных клиентами документов определяется внутренними инструкциями банка.

Банк может осуществлять поручения юридических лиц по переводу иностранной валюты и валюты РБ за границу в оплату стоимости товаров, работ и услуг, выраженной в коммерческих и финансовых документах; в качестве предоплаты и авансовых платежей, предусмотренных условиями внешнеэкономических контрактов, при условии соблюдения требований законодательства РБ; в погашение задолженности, образовавшейся в результате перерасчетов по экспортно-импортным операциям; иные цели.

Банк производит переводы за границу по поручениям других банков РБ средств, находящихся на их корреспондентских счетах в уполномоченных банках, в соответствии с законодательством РБ и корреспондентскими соглашениями.

Переводы иностранной валюты за границу по поручению клиентов производятся банком на основании поручений на перевод. Поручения могут быть представлены в банк в течение 10 дней со дня выписки (день выписки в расчет не принимается). Поручение на перевод представляется в банк в количестве экземпляров, определяемом банком, но не менее 2 экземпляров. Первый экземпляр поручения на перевод заверяется оттиском печати и подписями клиента.

Статьи по теме:

Ведение счетов кредитной организацией
Операции по расчетным (текущим) счетам регулируются зако­нодательством и правилами банка и производятся по расчетно-денежным документам установленных форм. Владелец счета обя­зан соблюдать законодательство и правила Центробанка России об операциях по расчетным, текущим счетам. По расчетному (те­кущ ...

Система банковского кредитования
Система кредитования - совокупность взаимосвязанных элементов, определяющих организацию кредитного процесса и его регулирование в соответствии с принципами кредитования и теорией кредитного риска. В систему банковского кредитования входят такие элементы как: - субъекты кредитования; - объекты креди ...

Современное состояние золотовалютных запасов России
На данный момент основная доля золотовалютных резервов России приходится на иностранную валюту - около 90%, еще около 9% - на монетарное золото (рис. 4). Рис. 4. – Структура золотовалютных резервов России в 2011 году. Подавляющая часть валютных активов ЦБ РФ номинирована в долларах США (более 64%) ...