Автоматизация-расчетно-кассовых банковских операций

Финансы » Расчетно-кассовое обслуживание предприятий коммерческими банками » Автоматизация-расчетно-кассовых банковских операций

Страница 2

Мультивалютность.

Все модули системы изначально мультивалютны. Договора могут быть: нац. валютные, моновалютные, мультивалютные; для мультивалютных во все валютах резервируютя номера счетов (их можно и не открывать) для этого клиента, другим клиентам их открывать нельзя.

1. Ведение договоров. Бухгалтерская настройка системы.

1. Описывать следующие условия обслуживания клиентских лицевых счетов.

· Ограничения. Задаются ограничения на минимальный и максимальный остатки, движения по счету, обороты за календарный интервал. Ограничения могут конкретизироваться в зависимости от формы платежа (наличный или безналичный), символа, типа операции (документа).

· Комиссии за операции. Задаются ставки комиссий за открытие и закрытие счета, безналичные и наличные поступления и списания. Комиссии могут конкретизироваться в зависимости от остатка на счете, адреса платежа, символа, типа операции.

· Условия на овердрафт. Задаются ограничения на овердрафт по продолжительности и сумме и процентные ставки (штрафы) в зависимости от продолжительности и суммы.

· Плата за обслуживание и процентные начисления. Задается периодичность начисления, условия и процентные ставки, настроечные атрибуты начисления. Ставки могут зависеть от остатков на лицевом счету, оборотов, количества движений, времени от открытия или первого движения по счету, дополнительных условий по счету. Процент может задаваться по отношению к базовой ставке (LIBOR, ГКО и т.п.), заранее описанной и вводимой через специальный модуль ведения базовых ставок.

· Количественные характеристики условий обслуживания привязываются к задаваемому периоду времени, что позволяет их легко корректировать при изменении экономических условий.[39]

2. Создавать из отдельных условий типовые наборы. Типовые наборы обеспечивают удобство при создании типовых макетов расчетно-кассового обслуживания клиентов. Они позволяют выбрать для разрешенных типов лицевых счетов сразу весь набор условий, а не формировать набор из отдельных условий.

3. Описывать следующие параметры конверсии по клиентским лицевым счетам.

· Счета конверсии.

· Комиссии за конверсию. Счета и ставки комиссии в зависимости от конвертируемых валют и суммы обмена.

· Таблицы курсов обмена валют. Задаются по отношению к национальной валюте или по всем парам рабочих валют. Курс может также зависить от суммы обмена.

4. Создавать из отдельных параметров конверсии типовые схемы конверсии.

5. Создавать типовые макеты договоров на расчетно-кассовое обслуживание клиентов. В типовом макете задается перечень разрешенных валют и типов лицевых счетов, указывается набор условий обслуживания для каждой пары (валюта - тип счета). Задается перечень разрешенных операций (категорий документов), указывается схема конверсии для каждой операции. Это позволяет при заключении договора на расчетно-кассовое обслуживание с конкретным клиентом выбрать макет договора и сразу предложить весь набор условий обслуживания и параметров конверсии по лицевым счетам и операциям.

2. Технология.

1. Описывать и создавать процедуры осуществляющие проверки заданных условий, генерацию сопутствующих документов и сообщений, пересчеты остатков и т.п. Процедуры вызываются для исполнения при переходе заданного типа документа в заданное состояние. Привязка осуществляется в модуле "Настройка документооборота, рабочих мест и прав доступа".

2. Вести справочник шаблонов для генерации лицевых счетов и номеров банковских документов. Шаблоны задают правила для последовательной автоматической нумерации объектов (лицевых счетов, документов), их можно не использовать и задавать номера вручную. Для генерации номера лицевого счета шаблон настраиваются в зависимости от валюты, номера балансового счета и номера рабочего места. Для генерации номера документа шаблон настраивается в зависимости от типа документа и номера рабочего места.

3. Описывать и создавать процедуры автоматического заполнения описательных полей документов (краткое содержание, номер) по содержательным полям документа (валюта, сумма, номер лицевого счета и т.п.).

4. Задавать по открытым счетам условия автоматического списания избытка средст. Указывается сумма перевода, периодичность, адресат внутри или вовне банка. Можно также задавать условия автоматического подкрепления счета.

Страницы: 1 2 3 4

Статьи по теме:

Обязательное медицинское страхование
Обязательное медицинское страхование является формой социальной защиты граждан в условиях перехода экономики страны к рыночным отношениям и призвано обеспечить доступную и бесплатную медицинскую помощь. В России ОМС является государственным и всеобщим для населения. Это означает, что государство в ...

Обеспечение исполнения законодательства
Эффективное регулирование РЦБ требует не только активного правового и институционального регулирования происходящих в этой сфере процессов, но и создания системы регулярного контроля, обеспечивающего соблюдение законодательства всеми участниками рынка ценных бумаг. На начальном этапе развития фондо ...

Валютно-финансовые и платежные условия внешнеэкономических сделок
От выбора форм и условий расчетов зависит скорость и гарантия получения платежа, сумма расходов, связанных с проведением операций через банки. Поэтому внешнеторговые партнеры в процессе переговоров согласовывают детали условий платежа и затем закрепляют их в контракте. При составлении валютно-финан ...


Разделы сайта

Copyright © 2021 - All Rights Reserved - www.morebanks.ru