• организует и осуществляет валютное регулирование и контроль в соответствии с законодательством РФ;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса и организует составление платежного баланса РФ;
• осуществляет анализ и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные, реализуя при этом задачу снижения инфляционных ожиданий.
Как орган регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций Банк России выполняет следующие законодательно закрепленные за ним функции:
• принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций; выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
• осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
• регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
•является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;
• устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы.
Кроме того, Банк России как надзорный орган устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений им на проведение данных операций.
Как расчетный центр банковской системы Банк России играет основную роль в организации и функционировании платежной системы страны. Для обеспечения эффективного и бесперебойного функционирования последней он выполняет следующие функции:
• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
•монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
•определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.
Как банкир Правительства РФ Банк России – обслуживает финансовые операции правительства, осуществляет посредничество в платежах казначейства и кредитовании правительства. Казначейство хранит свободные денежные ресурсы в центральном банке в виде депозитов, а, в свою очередь, Центральный банк отдает казначейству всю свою прибыль сверх определенной, заранее установленной нормы[11].
Для выполнения возложенных на него функций в различных сферах Банк России наделен полномочиями нормотворческой деятельности. Он имеет право издавать нормативные акты по вопросам, отнесенным к его компетенции федеральными законами. Нормативные акты Банка России должны быть зарегистрированы в Министерстве юстиции РФ в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, за исключением нормативных актов, устанавливающих курсы иностранных валют по отношению к рублю; изменение процентных ставок; размеры резервных требований и обязательных нормативов; прямые количественные ограничения, а также правила бухгалтерского учета и отчетности для Банка России.
Баланс центрального банка, как баланс любого банка, состоит из двух частей. В правой части отображаются пассивы (обязательства), а в левой – активы (направления использования средств) (в соответствии с таблицей 1).
Таблица 1 – Баланс Центрального Банка
Активы |
Пассивы |
Кредиты коммерческим банкам Кредиты Правительству Облигации государственных займов Государственные краткосрочные ценные бумаги Золото и иностранная валюта |
Банкноты (наличные деньги) Депозиты коммерческих банков (до востребования, сберегательные срочные) Депозиты правительства |
В целях осуществления всех своих функций Центральный банк использует следующие основные инструменты:
• устанавливает норму обязательных резервов для коммерческих банков (минимальную долю депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде резервов — беспроцентных вкладов — в центральном банке);
•проводит операции на открытом рынке (купля или продажа государственных ценных бумаг);
• устанавливает учетную ставку (ставку рефинансирования, т.е. ставку, по которой центральный банк кредитует коммерческие банки).
Статьи по теме:
Необходимость антикризисного подхода к банковской системе и применение
зарубежного опыта
Российская банковская система пока не в полной мере отвечает требованиям развивающейся экономики и нуждается в укреплении. Развитие экономики России сдерживается неразвитостью и неустойчивостью банковского сектора, а также его ограниченной способностью аккумулировать средства предприятий и населени ...
Сущность и значение кредита, понятие и определение кредитоспособности
заемщика
Кредит - один из экономических рычагов развития производства. Необходимость кредита обусловлена наличием товарно-денежных отношений и вытекающей из этого постоянной и временной потребностью в денежных средствах, возникающей у производителей, с одной стороны и экономической целесообразности вовлечен ...
Страховая защита экологических рисков
Этот вид страхования является подотраслью страхования ответственности и предусматривает ответственность страхователей за риски, связанные с загрязнением окружающей среды, к которым можно отнести: страхование ответственности за утечку нефтепродуктов; загрязнение рекреационных зон свалками, производс ...